1 部分情况下是真的

2 因为根据我国相关法律规定，银行和其他金融机构都需要对存款超过10万元的个人进行定期监控，如果发现异常交易行为，如大量提取现金、频繁转账等，就有可能触发相关监管机构的审核。

此外，一些非法资金会选择打散存入多个账户规避监管。

3 但是，如果存款来源合法、交易行为正常，就不必过于担心被查。

同时，合理规划资产、多元化投资也是维护个人财务安全的有效途径。